Kim jest doradca finansowy?

Doradca finansowy to profesjonalista, który ma za zadanie w sposób jasny przedstawić wiedzę na temat ochrony majątku klienta. Zawód ten powinien być wykonywany przez osoby nie związane z konkretną instytucją finansową. Dobór odpowiednich środków, zapewnienie płynności finansowej, jak również przygotowanie usługobiorcy do skorzystania z pomocy instytucji finansowej, to tylko część zadań, które należą do dorady finansowego, dlatego też specjalista w tej dziedzinie powinien być wszechstronnie wykształcony.

Kto powinien skorzystać z usług doradcy kredytowego?

Doradca kredytowy pomoże osobom, które nie orientują się w aktualnych ofertach bankowych, a potrzebują pomocy takich instytucji. Przedstawi wszelkie pozycje, które mogą nas interesować, rozwieje wątpliwości, a jak zajdzie taka potrzeba, pomoże w negocjacjach z bankiem. To bardzo korzystna opcja, jeżeli nie jesteśmy w stanie sami zorientować się w ofertach oraz wybrać takiej, która najbardziej nam odpowiada.

Nadal zastanawiasz się czy powinieneś skorzystać z usług doradcy kredytowego?

- Twoja wiedza na temat bankowości jest na niskim poziomie
- Nie wiesz która oferta kredytu jest dla ciebie korzystna
- Nie masz pojęcia jak zabrać się za uzupełnianie formalności dotyczących kredytu
- Chcesz wyjaśnić pewne kwestie, których nie jesteś pewien
- Nie masz czasu na szukanie korzystnych ofert bankowych

Jeżeli odpowiedziałeś twierdząco na chociaż jedno powyższe stwierdzenie, powinieneś skorzystać z usług doradcy kredytowego.

Dokumenty wymagane przez doradcę finansowego

Doradca finansowy musi mieć informacje o zarobkach, dlatego też niezbędne będą dokumenty, które potwierdzają wysokość otrzymywanego wynagrodzenia, a więc:

- Jeżeli posiadamy umowę o pracę, wystarczy podać informację o wysokości pensji
- Pracując na umowę zlecenie lub umowę o dzieło, należy przedstawić PIT z poprzedniego roku oraz wyciągi za ostatnie pół roku
- Mając swoją działalność gospodarczą, musimy przedstawić podsumowanie poprzedniego roku z KPiR oraz PIT z zeszłego roku
- Jeżeli nasze dochody pochodzą z najmu, wystarczy przedstawić PIT z zeszłego roku, jak również umowy najmu

W przypadku, gdy potrzebne będą również inne dokumenty, doradca finansowy powie o tym na spotkaniu, bądź pomoże taki dokument sporządzić.

Na co zwrócić uwagę wybierając doradcę finansowego?

Zanim wybierzemy się do doradcy kredytowego, warto zapoznać się z opiniami innych osób, korzystających z jego usług. Należy pamiętać, że nie może on być związany z żadną instytucją finansową. Profesjonalny doradca finansowy przedstawi Ci wiele ofert, wytłumaczy, która jest korzystna i dlaczego, jak również nie będzie naciskał na szybkie podjęcie decyzji. W przypadku zawierania umowy, doradca finansowy pośredniczy na każdym etapie, pomiędzy bankiem, a swoim klientem. To on jest odpowiedzialny za wszelkie działania obu stron.

Ogromną zaletą korzystania z usług doradcy kredytowego jest to, że otrzymamy wiele ofert, z których możemy wybrać tą, która najbardziej nam odpowiada. Ponadto w każdej sytuacji możemy liczyć na jego pomoc oraz wsparcie, a sprawy związane z naszymi finansami, zostawimy profesjonaliście, oszczędzając czas oraz nerwy.